كتبت: بسنت الفرماوي
يُعتبر تحقيق دخل سلبي مستدام من الأهداف المالية الرئيسية للكثير من الأفراد في الوضع الحالي. يسعى العديد من الأشخاص إلى توليد دخل يغطي مصاريفهم الأساسية، مما يحقق لهم نوعاً من الحرية المالية.
استراتيجية الاستثمار في توزيعات الأرباح
تسعى خطة الاستثمار الخاصة بي إلى تحقيق هذا الهدف من خلال الاستثمار في أسهم ذات توزيعات أرباح مرتفعة وسجلات قوية في النمو. من بين الخيارات المتاحة، يُعتبر صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” من أفضل الأدوات لتحقيق هذا الهدف.
ميزات صندوق Schwab ETF
يتميز هذا الصندوق بأنه مُدار بشكل سلبي ويتبع مؤشر “Dow Jones U.S. Dividend 100”. يقوم هذا المؤشر بانتقاء الشركات بناءً على خصائص جودة التوزيعات، بما في ذلك العائد ومعدل نمو التوزيعات على مدار خمس سنوات. من خلال إعادة هيكلة محفظته سنوياً، يضمن المؤشر استبعاد الشركات التي تعاني من تراجع في جودة التوزيعات، بينما يدخل عليها آخرون ذوو أداء أفضل.
أداء الصندوق وإعادة الهيكلة
يهدف المؤشر إلى تتبع أداء 100 من أفضل الأسهم ذات التوزيعات. خلال آخر إعادة هيكلة له في شهر مارس، تمت إزالة 22 سهمًا واستبدالها بـ 25 سهمًا جديدًا. وعبر الاثني عشر شهرًا الماضية، حقق صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” عائدًا يصل إلى 3.3% من توزيعات الأرباح، وهو ما يفوق بكثير عائدات مؤشر S&P 500 التي تقارب 1%.
تحقيق عوائد مجزية
لتوضيح الفكرة، إن استثماراً بقيمة 1,000 دولار في هذا الصندوق يُمكن أن يُولد نحو 33 دولارًا من عائدات توزيعات الأرباح سنوياً. بالإضافة إلى ذلك، يحتوي الصندوق على أسهم من مجموعة متنوعة من القطاعات، مما يعزز فرص التنويع.
فرصة التنويع في المحفظة
من بين الاستثمارات في قطاع الرعاية الصحية، هناك شركة “UnitedHealth Group”، والتي تمثل 4.4% من أصول الصندوق. هذه الشركة تتمتع بسجل قوي في دفع توزيعات الأرباح، حيث قامت بزيادة مدفوعاتها مؤخرًا بنسبة 5%، مما يعكس استمرارية نموها على مدار 16 عامًا.
أهداف مستقبلية لتحقيق دخل أعلى
أهدف إلى تحقيق دخل سلبي أكبر بحلول عام 2027، لذا فإنني أخطط لتكثيف استثماري في صندوق “SCHD” هذا العام. من خلال توزيعات الأرباح المرتفعة الحالية، أتطلع إلى زيادة دخلي، مما يضمن لي تحقيق دخلاً مرتفعًا للغاية في الأعوام القادمة.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.