كتبت: إسراء الشامي
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على توزيع الأرباح (Dividend ETFs) خياراً ممتازاً للمستثمرين الساعين إلى تحقيق دخل ثابت يمكن التنبؤ به. من بين أبرز هذه الصناديق، يبرز صندوق iShares Core High Dividend ETF كخيار مثالي للمستثمرين الراغبين في تحقيق عوائد مرتفعة.
مميزات صندوق iShares Core High Dividend ETF
يستهدف صندوق iShares Core High Dividend ETF الأسهم الأمريكية ذات العوائد المرتفعة، مع إضافة مجموعة من المعايير لضمان استدامة العوائد فوق المتوسطة. حاليا، يقدم الصندوق عائداً يبلغ 3.1%، وهو ما يعادل تقريباً ثلاثة أضعاف ما يقدمه صندوق Vanguard S&P 500 ETF. تسهم العوائد الجذابة من محفظة متنوعة من الأسهم عالية الجودة في جذب الباحثين عن مصادر دخل ثابتة.
استراتيجية الصندوق
يتبع صندوق iShares Core High Dividend ETF مؤشر Morningstar Dividend Yield Focus Index الذي يفحص الشركات الأمريكية التي تتمتع بميزانيات قوية وأرباح مستدامة. يستهدف الصندوق 75 سهمًا تفي بمعايير الاختيار، ويتم وزن الشركات بناءً على إجمالي توزيعات أرباحها. يجدر بالذكر أن الصندوق يوزع أرباحه بشكل ربع سنوي، مما يستدعي من المستثمرين حساب الدخل المتوقع بشكل شهري.
تحقيق دخل شهري
لتحقيق دخل يعادل 1000 دولار شهرياً، يحتاج المستثمر إلى تحقيق 12000 دولار سنوياً. مع عائد قدره 3.1%، المعادلة بسيطة: 12000 دولار مقسومة على 0.031 تساوي 387100 دولار. مع السعر الحالي للسهم الذي يبلغ 29.14 دولاراً، يتطلب الأمر شراء حوالي 13285 سهماً من الصندوق لتحقيق هذا الهدف.
تقلبات العائد
من المهم ملاحظة أن عائد الصندوق قد يتقلب. على مدى العقد الماضي، تراوحت عائدات الصندوق بين 2.8% لأكثر من 4%. إذا استمرت حركة التحول من أسهم التكنولوجيا التي شهدها شهر يوليو، فإن صندوق iShares Core High Dividend ETF قد يكون في موقف جيد للاستفادة من هذا الاتجاه.
القيمة الاستثمارية للصندوق
يمتلك الصندوق حالياً 68% من أصوله مستثمرة في أسهم السلع الاستهلاكية والطاقة والرعاية الصحية، وهي من بين القطاعات الأفضل أداءً خلال الفترة الحالية. رغم أن الرقم المطلوب لتحقيق الهدف قد يبدو مرعباً، إلا أن هناك طرقاً متعددة للوصول إليه، بدءاً من استثمار أولي صغير، وإجراء دفعات شهرية دورية، بالإضافة إلى إعادة استثمار توزيعات الأرباح.
فوائد صناديق الأسهم ذات العائد المرتفع
تعتبر صناديق الأسهم ذات العائد المرتفع مثل iShares Core High Dividend Yield ETF وسيلة فعالة لتوليد تدفق دخل ثابت وقابل للتنبؤ. هذه الصناديق تقدم للمستثمرين فرصة للاستفادة من العوائد المرتفعة وتركيز استثمارهم في أسهم ذات ميزانيات قوية وأداء مستدام.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.