كتبت: إسراء الشامي
أظهر تقرير التضخم الصادر لشهر يونيو انخفاضًا قدره 0.4% مقارنة بشهر مايو، ولكن هذا الانخفاض لم يمنع ارتفاع أسعار النفط، والذي يثير القلق من تغير الاتجاهات في يوليو. حتى لو استمر الوضع الحالي، فإن المعدلات من المرجح أن تكون أعلى مما كانت عليه في العام الماضي، حيث سجلت ارتفاعًا بنسبة 3.5% على أساس سنوي في يونيو.
مع استمرار هذا الوضع، يتجلى أهمية حماية الأموال من فقدان قدرتها الشرائية. لا تكفي حسابات التوفير العادية لمواجهة معدلات التضخم الحالية. لذا من الضروري البحث عن مجموعات استثمارية تساهم في مواجهة هذا التحدي.
صندوق “Schwab U.S. Dividend ETF” كخيار استثماري
من بين الخيارات المتاحة، يتألق صندوق “Schwab U.S. Dividend ETF” كخيار جذاب، حيث يعد ذو قدرة على زيادة الاستثمارات في ظل ارتفاع التضخم. تركيبة الصندوق تتيح دخلًا ثابتًا مع إمكانية ارتفاع أسعار الأسهم، وهو ما لا يمكن أن توفره الأصول النقدية أو السندات.
يتميز صندوق “SCHD” بتركيزه على الشركات عالية الجودة والتي تمتلك تدفقًا نقديًا قويًا. هذا يقلل من المخاوف المتعلقة باستدامة تلك الشركات. كما يقدم الصندوق حاليًا عائدًا يزيد قليلاً عن 3%، وهو أقل بقليل عن متوسطه خلال العقد الماضي.
استدامة العوائد في صندوق “SCHD”
إذا استمر صندوق “SCHD” بعائد يقارب 3%، فهذا يكفي تقريباً لمواجهة التضخم المستهدف من قبل الاحتياطي الفيدرالي، والذي يبلغ 2% لدعم النمو الاقتصادي والاستقرار. ومن المثير للاهتمام، أن سياسة “SCHD” تشترط أن تمتلك الشركات المدرجة فيه تاريخًا لا يقل عن 10 سنوات من زيادة توزيعات الأرباح.
هذا الشرط يعزز من جاذبية الصندوق، حيث شهدت توزيعات الأرباح زيادة ملحوظة بنسبة 210% على مدار العقد الماضي. القدرة على الحفاظ على توزيعات أرباح جذابة وزيادتها بمرور الوقت تجعل من “SCHD” من بين أفضل الصناديق في فئة توزيعات الأرباح.
أداء صندوق “SCHD” مقارنة بالسوق
رغم أن المستثمرين يجب أن يكونوا واقعيين بشأن توقعاتهم من حيث أداء الصندوق مقارنة بالسوق، فقد استطاع صندوق “SCHD” في تاريخ 28 يوليو outperform مؤشرات رئيسية مثل S&P 500 وNasdaq Composite وDow Jones Industrial Average.
إذا كنت تبحث عن استثمار يساهم في التخفيف من تأثير التضخم، فإن “SCHD” يمثل خيارًا موثوقًا. هذا الصندوق يعد عنصرًا أساسيًا في محفظتي الاستثمارية وسيساهم في تحقيق أهدافي المالية على المدى الطويل.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.