بافيت يوصي بالاستثمار في المؤشرات السلبية

كتب: صهيب شمس

تزايدت شعبية الاستثمار في المؤشرات السلبية بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة، وهو ما يعكس صعوبة التفوق على أداء السوق. يُعتبر وارن بافيت، المستثمر المعروف، من أبرز مؤيدي هذا النوع من الاستثمار، حيث قدم توصياته بهذا الخصوص لعدة عقود.

تاريخ بافيت مع الاستثمار

خلال فترة قيادته لشركة Berkshire Hathaway التي استمرت قرابة 60 عامًا، حققت الشركة نموًا مذهلاً يبلغ 5,502,284%، بينما سجل مؤشر S&P 500 نموًا بنسبة 39,054%. رغم هذه الإنجازات الكبيرة، أقر بافيت بأنه من غير المرجح أن تُكرر Berkshire Hathaway هذه النتائج المذهلة في الوقت الحالي.

توصيات بافيت

بالنسبة لمعظم المستثمرين، يوصي بافيت باستثمار قوي في صناديق المؤشرات السلبية. وقد حثّ على شراء ETF S&P 500 من شركة Vanguard، مؤكدًا أن الاستثمار في صناديق المؤشرات يعد خيارًا آمنًا وكفء للمستثمر العادي. قدم بافيت نصيحته هذه منذ عام 1993، عندما صرح في اجتماع المساهمين بأن صناديق المؤشرات تتفوق بشكل عام على أداء المحترفين في وول ستريت.

مزايا صناديق المؤشرات

تظهر الأبحاث أن معظم صناديق الاستثمار المدارة نشطاً لا تتمكن من تحقيق أداء يتفوق على مؤشر S&P 500. حيث أثبتت النتائج أن معدل الأداء الجيد لهذه الصناديق كان فقط في ثلاث سنوات خلال الـ 25 عامًا الماضية. تشير هذه المعطيات إلى أن التفوق يكون أسهل في أوقات الهبوط السوقي، لكن بافيت يؤكد أن الأغلبية العظمى من الوقت يشهد السوق نمواً.

رهانات بافيت

في عام 2007، أجرى بافيت رهانًا على أن الاستثمار في S&P 500 سيتفوق على مجموعة من صناديق التحوط على مدى عقد الزمان، وقد انتصر في هذا الرهان عام 2017. في رسالته السنوية للمساهمين عام 2013، أشار إلى أن الاستثمار في صناديق المؤشرات يساعد المستثمرين على تجنب دفع رسوم إدارية مرتفعة.

نصائح للاستثمار

أوصى بافيت بأن تُستثمر 10% من أمواله في سندات حكومية قصيرة الأجل و90% في صندوق مؤشرات S&P 500 بأسعار منخفضة، مفضلًا صندوق Vanguard. يدرك بافيت أن معظم الناس يعملون في وظائفهم اليومية ولا يمكنهم قضاء وقت طويل في تحليل الأسهم، مما يجعل الاستثمار في صناديق المؤشرات الخيار الأمثل لهم.

استراتيجيات بناء الثروة

لتحقيق أقصى استفادة من هذه الاستثمارات، يُنصح الأفراد باستثمار المال بانتظام والاستعداد للاحتفاظ به على المدى البعيد. يعتبر بافيت أن البقاء في السوق خلال جميع دوراته والاستمرار في إضافة الأموال للاستثمار هما المفتاحان الرئيسيان لبناء الثروة وتحقيق الاستقلال المالي.

يمكنك قراءة المزيد في المصدر.

لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.