كتبت: فاطمة يونس
تعتبر مجموعة الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) واحدة من الطرق البارزة التي يلجأ إليها المستثمرون لتوليد دخل غير نشط. ومن بين هذه الصناديق، يبرز صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” كأحد أكبر وأشهر الصناديق التي تركز على توزيع الأرباح، مما يجعله يجذب عددًا متزايدًا من المستثمرين.
تكاليف المواد الغذائية للأسرة الأمريكية
تشير بيانات وزارة الزراعة الأمريكية إلى أن العائلة المتوسطة التي تتكون من أربعة أفراد تنفق حوالي 1,013.20 دولارًا شهريًا على المواد الغذائية، بما يعادل أكثر من 12,000 دولار سنويًا. يمكن أن تختلف هذه التكلفة بناءً على حجم الأسرة ومكان الإقامة وأنواع الأطعمة المشتراة، إلا أن هذا الرقم يعد متوسطًا يُعبر عن احتياجات معظم الأسر الأمريكية.
توزيعات الأرباح من صندوق “SCHD”
يدفع صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” توزيعات أرباح بشكل ربع سنوي مدعومًا بعوائد من حوالي 100 سهم مختلف. خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، كان متوسط توزيع الأرباح 1.05 دولار لكل سهم، مما يحقق عائدًا سنويًا يتجاوز 3.3%.
الاستثمار المطلوب لتغطية الفواتير الشهرية
بناءً على هذا المستوى من العوائد، ستحتاج إلى استثمار حوالي 363,550 دولارًا في الصندوق لتحقيق دخل سنوي يتجاوز 12,000 دولار من توزيعات الأرباح. مع أن هذا المبلغ قد يبدو كبيرًا، إلا أنه يعتبر أقل بكثير من القيمة المطلوبة لاستثمارها في صندوق مؤشر “S&P 500” التي تكون أعلى من 1.1 مليون دولار لتحقيق نفس مستوى الدخل.
مزايا صندوق “SCHD” مقارنةً بـ “S&P 500”
بالمقارنة، يتحلى صندوق “SCHD” بمزايا عدة تجعله خيارًا أكثر جذبًا. فعلى الرغم من أن العائد المنخفض لصندوق “S&P 500” يتجلى في قدرته على توليد الإيرادات، فإن “SCHD” قد حقق تاريخيًا نموًا ملحوظًا في توزيعات الأرباح السنوية، حيث سجل نموًا سنويًا مركبًا بنسبة 11.2% منذ عام 2017.
فرص تنمية الاستثمارات
تتيح هذه المعدلات الاستثمارية للمستثمرين فرصة لجمع تدفقات متزايدة من دخل التوزيعات التي تتضاعف مع مرور الوقت. من خلال استثمار منتظم في هذا الصندوق وإعادة استثمار الأرباح ربع السنوية، يمكن للمستثمر أن ينمي استثماراته تدريجياً لتغطية نفقات المواد الغذائية الشهرية.
أمثلة على النمو المحتمل
على سبيل المثال، استثمار قدره 5,000 دولار في صندوق “SCHD” يمكن أن يؤدي إلى تحقيق دخل سنوي يتجاوز 800 دولار بعد نحو 20 عامًا، بشرط أن ينمو الصندوق بمعدل 9% سنويًا. يعد الاستثمار في “SCHD” خيارًا ممتازًا لبناء الثروة وتحقيق دخل توزيعات الأرباح على المدى الطويل.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.