كتبت: بسنت الفرماوي
في عالم الاستثمار، يبرز أمام المستثمرين تساؤل مهم يتعلق بإمكانية إنشاء محفظة تقاعد تعتمد بالكامل على الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). يطرح هذا الموضوع العديد من النقاشات حول جدوى استخدام هذه الأدوات، مثل صندوق SPDR S&P 500 وصندوق Vanguard S&P 500، أو حتى صندوق Invesco QQQ الذي يركز على التكنولوجيا، بدلاً من الاستثمار في الأسهم الفردية التي قد تملك فرص ربح أعلى.
استثمار محفظة التقاعد في ETFs
لا يقتصر اعتماد حساب التقاعد على الأسهم الفردية، بل يمكن دمج ETFs ضمن المحفظة نفسها. تبقى النقطة المحورية هنا حول ما إذا كانت صناديق ETFs قادرة على تقديم أداء ينافس استراتيجية اختيار الأسهم الفردية. تشير الأدلة إلى أن الاستثمار في ETFs قد يكون أكثر جدوى على المدى الطويل. ويعتبر كلا من صندوق Vanguard S&P 500 وصندوق SPDR S&P 500 مصممين لتقليد أداء مؤشر S&P 500، الذي يحقق متوسط عائد سنوي يقترب من 10%.
الأداء الجيد لصناديق ETFs
هذا العائد قد يبدو مشجعاً، خاصةً في ظل ضعف بعض صناديق الاستثمار المشترك. توجد أيضاً صناديق ETFs متنوعة يمكن أن تتجاوز مؤشرات السوق الأساسية. على سبيل المثال، يعد صندوق Vanguard Consumer Staples ETF من بين الأضعف أداءً بين صناديق ETFs القطاعية، لكنه حقق عائداً تجاوز 60% خلال العقد الماضي. وعند احتساب توزيعات الأرباح المعاد استثمارها، فإن العائد الإجمالي يتجاوز 100% خلال نفس الفترة.
استراتيجية الاستثمار الثابت
إذا استثمر المستثمرون في حصص متساوية ضمن جميع صناديق Vanguard الأساسية العشرة، لكانوا قد سجلوا متوسط مكاسب تصل إلى 185% على مدار عشر سنوات. رغم أن الصناديق الكبرى مثل S&P 500 تقدم عوائد أعلى، يبقى هذا النوع من العائد جيداً خلال فترة شهدت تقلبات.
تواجه هذه الاستراتيجية عدة تحديات، منها الحاجة إلى عقلية استثمارية مختلفة عن تلك المرتبطة بالأسهم. حيث يعتبر الاستثمار في ETFs كفئة أداة يحتاج إلى ثبات على المدى الطويل، مع التركيز على الموضوعات الاستثمارية التي تعكسها. يتطلب الأمر عدم الانجراف وراء الأخبار المثيرة أو تقلبات السوق على المدى القصير، مما يمكن أن يؤدي إلى تحقيق نتائج أفضل.
فوائد النهج الثابت في الاستثمار
من الضروري التمسك بنهج بسيط ومستقر في ظل بيئة تشجع على النشاط التجاري المفرط. كلما استطعت الالتزام باستثمار عميق ومستدام، زادت فرصك في تحقيق عوائد أفضل مع مرور الزمن. إن قدراتك على الحفاظ على استثمارك سنوات عديدة قد تؤتي ثمارها، مما يجعل نتائجك أكثر إيجابية.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.