كتبت: بسنت الفرماوي
تعتبر الأسواق المالية محطّ أنظار المستثمرين، حيث تشهد تغييرات مستمرة وغير متوقعة. من بين هذه التحولات، برز صندوق شافت الأمريكي للأرباح (SCHD) كأداة استثمارية مثيرة للاهتمام. فقد حقق هذا الصندوق عائدًا مذهلاً قدره 26% حتى الآن في عام 2026، متفوقًا بصورة ملحوظة على مؤشر S&P 500.
عائدات صندوق شافت الأمريكي
حقق صندوق شافت الأمريكي للأرباح عائدًا إجماليًا بلغ 53% خلال الفترة من بداية عام 2021 حتى نهاية عام 2025. ويرجع هذا الأداء المتميز إلى التركيز على الشركات ذات الأداء المالي القوي، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين الراغبين في تحقيق عوائد ثابتة على المدى الطويل.
إدارة الصندوق وأهميته
يدار صندوق شافت بواسطة شركة تشارلز شواب، حيث يتتبع أداء مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100. يحتفظ الصندوق حاليًا بأصول تقدر بـ 105 مليار دولار، مع نسبة مصاريف تنافسية تبلغ 0.06%. هذه النسبة تجعل من الصندوق خيارًا جذابًا للمستثمرين.
الإيرادات والتوزيعات
لقد تمكن صندوق شافت من تقديم عائد توزيعات يبلغ 3.3% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. هذه النسبة تعزز جاذبيته للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت، خاصة في ظل تقلبات الأسواق المالية.
معايير اختيار الشركات
لكي تتم إضافة الشركات إلى صندوق شافت، يجب أن تفي بمجموعة من المعايير الصارمة. يتطلب الأمر أن يكون لدى الشركات تاريخ من المدفوعات المستمرة للأرباح لمدة عشر سنوات على الأقل. تُختار الشركات أيضًا بناءً على نسب التدفق النقدي إلى الدين، والعائد على حقوق الملكية، والعائد على الأرباح، ومعدل نمو الأرباح خلال خمس سنوات. إضافة إلى ذلك، يمنع عدم تجاوز حصة أي سهم 4% من إجمالي حيازات الصندوق.
الاستثمار في القطاعات المرنة
يختلف التركيز الاستثماري لصندوق شافت بشكل جوهري عن مؤشرات أخرى. في حين يميل مؤشر S&P 500 إلى التركيز على قطاع التكنولوجيا، يضع صندوق شافت اهتمامه الأكبر على القطاعات الأكثر مرونة مثل الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية. يشكل هذان القطاعان معًا 41% من محفظة الصندوق، مما يزيد من قدرة الصندوق على تحمل التحديات الاقتصادية.
مزايا الصندوق في الأوقات الصعبة
تعد المرونة من الميزات الكبرى لصندوق شافت الأمريكي للأرباح. الشركات المدرجة في الصندوق، مثل مختبرات أبوت، وأمجين، وميرك، تُعتبر أكثر مقاومة للتحديات التي قد تطرأ في أوقات الركود. يوفر الصندوق للمستثمرين الذين يختارون الاحتفاظ به على المدى البعيد وسيلة فعالة لتقليل المخاطر المحتملة التي يمكن أن يتعرضوا لها نتيجة الأزمات الاقتصادية.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.