كتبت: سلمي السقا
فهم الفرق بين صندوقي Vanguard و iShares
يتناول هذا المقال مقارنة بين صندوق Vanguard Total World Stock ETF وصندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF. يهدف إلى توضيح الفروقات الرئيسية بين كلا الصندوقين لمساعدة المستثمرين في اتخاذ قرارات مستنيرة.
استراتيجية صندوق Vanguard Total World Stock ETF
يوفر صندوق Vanguard Total World Stock ETF (VT) حلاً شاملاً للاستثمار في الأسهم العالمية. يشمل هذا الصندوق السوق الأمريكية، مما يمنحه ميزة التنوع الواسع. يعتمد صندوق VT على محاكاة مؤشر FTSE Global All Cap، ويتيح التعرض لنحو 9773 شركة في الأسواق المتقدمة والناشئة. تتضمن أكبر حيازاته شركات تكنولوجيا رائدة مثل Nvidia وApple وMicrosoft، مما يعكس التركيز على الأسهم الكبرى في السوق.
تركيز صندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF
في الجهة المقابلة، يركز صندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) على الأسواق الدولية فقط. يعد هذا الخيار مناسبًا للمستثمرين الذين يفضلون أسواقًا خارجية ويرغبون في موازنة تعرضهم للسوق الأمريكية بأسهم دولية. يهدف IXUS إلى تعقب الأسهم الكبيرة والمتوسطة والصغيرة خارج الولايات المتحدة، ويشمل 4335 سهماً.
تحليل التكلفة والعائد
عند مقارنة التكاليف، يعتبر صندوق VT أقل تكلفة بعض الشيء، حيث تصل نسبة المصاريف إلى 0.06%، مقارنةً بـ 0.07% صندوق IXUS. وعلى الرغم من ذلك، يتمتع صندوق IXUS بعائد أعلى بكثير، حيث يحقق فارقًا يصل إلى 1.37 نقطة مئوية مقارنة بصندوق Vanguard. في الـ 12 شهراً الماضية، دفع صندوق Vanguard مبلغ 2.48 دولار لكل سهم، مما يعكس عائداً يصل إلى 1.6%، بينما دفع صندوق IXUS مبلغ 2.80 دولار لكل سهم مع عائد يبلغ 3.0%.
أهمية التنويع في الاستثمار
من الضروري أن يكون المستثمرون على دراية بالفرق بين الصناديق العالمية والدولية. تتمتع الأسهم الأمريكية بسطوة كبيرة في صناديق VT، مما قد يجعل من الصعب الحصول على تنويع حقيقي. إذا كان المستثمر يبحث عن تنويع شامل وواقعي، قد يكون من الأفضل النظر إلى صندوق IXUS الذي يوفر وصولاً إلى مجموعة واسعة من الأسهم الدولية.
الفروق في الأداء على المدى القصير والطويل
يختلف الأداء بين كلا الصندوقين على المدى القصير والطويل. بينما يمكن أن يتفوق أداء صندوق VT على المدى الطويل، تشير الأراء الحالية إلى أن الأسهم الدولية قد تتفوق على الأسهم الأمريكية في المستقبل القريب، وذلك وفقًا لتوجهات العديد من الاستراتيجيين.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.